Copyright© 資産運用完全ガイド , 2020 All Rights Reserved. •DCマイスター(DCマイスター協会). 【無料オンラインセミナー】FPが教える初心者の為の「投資信託活用術」(12/5、12/8), 2 今がチャンス!現行NISAを活用すると、新NISAで継続して運用ができ資産が増える可能性大, 3-1 非課税期間を有効に使うために、「現行NISA非課税枠をできる限り使い切る」, 2025年から新NISAで始めた場合は、非課税期間は5年なので、5年間しかその恩恵を受けられません, 3-2 新NISAへのロールオーバーを活用するなら、積極運用ができる「世界株式」を選ぶ, ※MSCIワールド・インデックス(MSCI World Index)は、日本を含む世界の主要国(先進国)の株式(大型株・中型株)を対象とした株価指数をいいます。 アメリカ地域、欧州・中東地域、太平洋地域の3つに区分され、以下の先進国(23カ国)から構成されています, 長期間の実績があり、インデックスを大きく上回る実績を残しているので、良いアクティブ投信と判断, ロールオーバーした分は2階の枠(102万円)から埋めていきます。2階の枠がすべて埋まった場合には、次に1階の枠(20万円)を埋めていきます. スポンサーリンク. ①課税口座に移す 現行NISAで資産運用を始めている方。又は、これから始めようと思っている方。 2020年末に非課税期間の終了する2016年の一般NISA口座にある株式や株式投信等を引き続き非課税とするために、新たに設定する2021年の一般NISA口座に移管することをロールオーバーといいます。 •AFP(日本FP協会)
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ã«ã¤ãã¦. ロールオーバーとは、NISA口座で金融商品を購入し、非課税期間の5年が終了後、保有している金融商品を翌年にNISAの非課税枠に移すことをいいます。 2020年の税制改正で新nisaが発表され、現行nisaから新nisaへのロールオーバーが可能となりました。このことにより”大きなチャンス”が生まれます。この記事では、このチャンスを掴むための、「現行nisa活用術」を詳しく解説していきます。 現行NISA購入分を新NISAロールオーバー制度で可能となるのか気になり始めているのではないでしょうか。, 2020年度の税制改正でNISA制度は次のように変わる事になりました。 投資可能枠が20万円(年)で、対象商品(買える商品)はつみたてNISA対象商品に限定, 【2階部分】 ・非課税期間が長くなることにより、積極運用が可能となる ・現行NISAには商品制限が無い為、上記のような成績の良いアクティブファンドを選ぶことが可能, 現行NISAを最大限生かすには、つみたてNISA(※3)で買えないようは商品を購入する方が良いでしょう。こちらについても4章で詳しく解説しています。, アクティブ投信は、プロが優良企業を選定を行ったり、時間と労力をかけて運用するため、インデックス型(※5)投信に比べると、手数料が高いです。, 手数料が高くても運用が良ければ問題ありませんが、成績も悪いものや、実績が無いものもありますので、必ず過去実績を確認しましょう 例えば、下記のようなアクティブファンドに運用することができたら、過去20年の成績は、インデックスが約4倍(100万円が約400万円)に対して、アクティブは約27倍(100万円がなんと2700万円!)の成績となっています。, 上記のような、アクティブ投信であれば、長期間の実績があり、インデックスを大きく上回る実績を残しているので、良いアクティブ投信と判断できます。アクティブ投信の選び方については、下記動画で詳しく解説していますので、ぜひ見てみてください。, 現行NISAをフル活用すべき理由を解説してきましたが、ロールオーバーする金額によっては、新NISAで購入できる金額や、商品が異なってきますので、新NISAの概要を解説してきます。, 現行NISAで利用枠全額投資してロールオーバー※する方には、細かく理解する必要はありませんが、概要を簡単に確認しましょう。, 2024年の新NISAの特徴は、下記図でもあるように2階建てとなり、現行NISAに比べて複雑な制度になりました…。が、心配には及びません。以下に分かりやすくまとめました。, 現行NISAは、商品に制限(債券以外)がなく、5年間で最高600万円、好きな商品を買うことができました。一方、新NISAでは、原則、1階部分(つみたてNISA対象商品の積み立て)を利用しないと、2階建て部分(現行NISA同様の制度)が利用できません。, 【1階部分】 (※レバレッジを効かせている投資信託、上場株式のうち整理銘柄・管理銘柄は対象外となります)。, 現行NISAを利用していた人(NISA口座開設者)や上場株式などの投資経験者は「1階部分」を利用しないことを証券会社等に届け出れば、「2階部分」のみ利用することができます。, ただし、2階部分のみを利用する場合、投資できるのは個別株のみ。株式投信やETF、REITなどへの投資はできません(株式投資信託やETF、REITなどを買うには先に1階を使う必要があります)。, ※参考